Como professor de educação financeira para leigos e iniciantes sei que mais pessoas estão interessadas em entender o que é inflação.

Especialmente como ela afeta nossa vida.

Prova disso são as pesquisas realizadas na internet.

Termos tais como “inflação o que é” ou “o q é inflação” têm sido mais digitados no Google.

Antigamente a preguiça imperava quando alguém tocava nesse assunto.

A linguagem complicada das notícias de economia acabava desanimando.

Porém, a missão do Método Minha Vez de Vencer é exatamente simplificar.

Isso fará com que mais pessoas aprendam sobre dinheiro e vivam com mais tranquilidade em todos os sentidos.

Neste mini artigo vou explicar o significado de inflação, para você finalmente entender as implicações dela na sua vida.

Vamos começar resolvendo um grande mal entendido.

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CONCEITO ERRADO SENDO ESPALHADO POR AÍ

De tanto ouvir o mesmo erro, muita gente sai espalhando a seguinte definição:

“A inflação é o aumento generalizado de preços”.

Está errado.

Na verdade, o aumento generalizado de preços é uma consequência da inflação.

Ele é causado por ela.

A inflação provoca o aumento dos preços.

São duas coisas muito diferentes.

Há outros fatores que podem provocar o aumento ocasional dos preços.

A escassez, a alta demanda ou a sazonalidade de produtos e serviços são alguns exemplos.

Porém nenhum destes fatores é a causa da inflação.

Enfim você já entendeu.

Inflação é diferente de aumento de preço.

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O QUE É INFLAÇÃO E DE ONDE ELA REALMENTE VEM?

Se é inflação (o ato de inflar) tem algo que está sendo inflado por alguém.

Esse alguém está “soprando sem parar” (igual as crianças fazem ao encher balões).

Explicando melhor:

O que está sendo inflado é o mercado.

O que está inflando é o excesso de dinheiro (como o ar que infla os balões).

E adivinha quem é o “alguém” que está “soprando sem parar” fazendo o mercado inflar?

Resposta: o governo.

Esse é o pequeno grande detalhe.

Desta forma chegamos à pergunta chave.

Se inflação não é o aumento generalizado dos preços, o que realmente é?

Essa é a definição correta.

O verdadeiro gerador de inflação é o excesso de dinheiro circulante.

E “de tabela” o excesso de crédito no mercado.

É o que os economistas da Escola Austríaca chamam de expansão monetária.

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PORQUE O GOVERNO FICA IMPRIMINDO DINHEIRO

Para manter a economia girando o governo imprime dinheiro e põe em circulação.

Ele precisa ligar a impressora.

Seus gastos excessivos geram necessidade de mais moeda.

Ele gasta muito mais do que arrecada.

Muitos desses gastos são absurdamente desnecessários.

A máquina pública mal gerida custa muito e quem paga a conta é a população.

O governo brasileiro é especialista em fazer mal uso do dinheiro arrecadado

Talvez você se pergunte:

“Mas como o governo consegue torrar toda a grana dos impostos que pagamos?”

Bem, todos sabemos a resposta. 🙂

Deixarei para falar disso num outro artigo.

O governo também pode fabricar dinheiro por outras razões.

Uma crise sanitária como a do ano de 2020 é um exemplo.

Neste caso é para dar uma força ao que foi destruído.

O fato é que a impressão de papel-moeda faz o mercado ficar inflado de tanto dinheiro novo.

Cédulas artificiais que não representam nenhuma riqueza real.

Esse “capital” não é fruto de qualquer produção real.

É uma “grana fake”.

Não houve algo produzido, distribuído e vendido que gerasse valor para alguém.

É aí que mora o perigo.

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COMO A INFLAÇÃO AFETA NOSSA VIDA

Nas fases de turbulência econômica as pessoas prestam mais atenção nos preços e no custo de vida.

Em outros dizeres ficamos mais sensíveis aos preços.

Claro, ao perceber um aumento repentino nos gastos todo mundo fica mais atento mesmo.

O problema é que a inflação ataca silenciosamente.

Inclusive quando tudo parece estar bem.

Mesmo em épocas de pleno otimismo a inflação está lá “caladinha”.

Corroendo o poder de compra do seu dinheiro.

Porém só percebemos isso a longo prazo.

É igual à estória do sapo que morreu cozido na água.

Como foi esquentando aos poucos ele nem percebeu que viraria sopa de sapo.

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OS EFEITOS DA INFLAÇÃO

Para entender os efeitos da inflação em nossas vidas vamos utilizar um conceito essencial.

Há uma lei humana universal conhecida por todos nós;

É a famosa lei da oferta e da procura.

Ela se aplica a quase tudo nesse mundo.

Não somente à economia.

Por incrível que pareça até mesmo a pessoas (polêmico e real).

Quando o governo produz mais cédulas aumenta a quantidade dinheiro no mercado.

Com mais dinheiro circulando ele passa a ter menos valor.

O volume de cédulas literalmente aumenta.

Porém seu valor cai.

Consequentemente o dinheiro agora vale menos; e os produtos passam a valer mais.

Simplesmente isso.

O problema é que as opções 1 e 2 é o que acontece com a maioria.

Já a opção 3 é mais rara.

Sem conseguir aumentar a renda e sem o conhecimento de organização financeira, muita gente tem sua vida sabotada pela inflação.

Com tantos afazeres e preocupações do dia-a-dia, a maioria das pessoas não aprende sobre dinheiro.

Acabam ficando à mercê do analfabetismo financeiro.

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CONCLUSÃO

Acredito que você entendeu o que é inflação e como ela corrói o seu dinheiro.

Algumas mudanças são essenciais para minimizar tal corrosão.

Viver dentro do seu padrão de vida é o primeiro passo.

Se hoje você gasta mais do que ganha precisa mudar isso.

Se está endividado(a) também precisa sair dessa o mais rápido possível.

Neste processo você aprenderá muito sobre redução de despesas, mentalidade de crescimento e controle emocional.

Também é importante aprender como investir dinheiro para construir sua tranquilidade financeira.

Porém, como tudo o que é bem feito é bom dar um passo de cada vez.

Comece pelo básico, organizando sua vida financeira de baixo para cima.

O mesmo conselho que eu dou para os clientes do Método Minha Vez de Vencer eu repasso a você:

Aprenda sobre dinheiro. Não seja escravo do dinheiro.